Ouvrir une assurance-vie

Pourquoi une assurance-vie ?

L'assurance-vie peut compléter efficacement votre PEA.

Le PEA étant plafonné à 150 000€ et limité aux ETF et actions européennes, l'assurance-vie offre des possibilités complémentaires :

• Fonds euros sécurisés
• ETF et actions du monde entier
• SCPI
• Avantages pour la transmission de patrimoine

✨ Dans la méthode Finary
‍C'est votre enveloppe de croissance une fois que votre PEA prend forme, et votre outil de transmission patrimoniale.

Comment bien choisir votre contrat ?

Les frais de gestion

Recherchez les contrats avec des frais sur unités de compte inférieurs à 1% par an.

La qualité des fonds euros

Vérifiez les rendements sur 3-5 ans et la solidité de l'assureur (notation financière).

L'offre d'ETF disponible

Assurez-vous d'avoir accès aux ETF monde et obligataires pour votre allocation globale.

La souplesse du contrat

Privilégiez les versements libres et la possibilité de changer d'allocation facilement.

Gestion libre ou gestion pilotée ?

Gestion libre

Vous gardez le contrôle total et payez moins de frais pour construire votre répartition selon la méthode Finary.

Gestion pilotée ou profilée

Pratique si vous préférez déléguer, mais attendez-vous à des frais supplémentaires de 0,5% à 1,5% par an.

✨ Bon à savoir

• Vos fonds restent disponibles à tout moment, aucun blocage pendant les 8 ans
• Contrairement au PEA, les retraits partiels ne ferment pas votre contrat
• Vous pouvez faire des versements complémentaires quand vous voulez

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