La exposición sectorial de mi cartera
¿Inviertes más en tecnología o en finanzas? No es fácil conocer tu exposición sectorial cuando tienes varios seguros de vida, un PEA y ETF...
Una visión global única
Las empresas pueden clasificarse en distintos sectores: tecnología, servicios financieros, salud o bienes de primera necesidad. Cada uno de estos sectores tiene sus particularidades. Por primera vez, vas a conocer la exposición real de tu cartera.
Analizamos todas tus acciones & fondos con nuestra tecnología para determinar con precisión el peso de cada sector. Actualmente cubrimos cerca de 20.000 valores, como acciones, ETF y fondos de inversión, que cotizan en las principales bolsas.
Así, cada empresa pertenece a un sector (p. ej.: "Salud" para Sanofi). En el caso de los fondos de inversión y los ETF, es un poco más complejo: analizamos la composición detallada de los fondos y la trasladamos a tu patrimonio. Esto nos permite ofrecerte un nivel de precisión muy alto.
La importancia de los tipos de sectores
Vamos un paso más allá y agrupamos los sectores por tipos. Este método avanzado te permite ver tu cartera dividida en 3 grandes grupos de sectores.
Estos son nuestros tres grandes grupos:
- Sensibles: empresas que dependen mucho del nivel de los tipos de interés. Se benefician de los tipos bajos y sufren cuando los tipos suben. Por ejemplo: el sector tecnológico o el energético.
- Cíclicos: empresas que evolucionan en función de la situación de la economía. Crecen en periodos de expansión y sufren durante las recesiones. Por ejemplo: los servicios financieros o el sector inmobiliario.
- Defensivos: empresas que generan beneficios y pagan dividendos con independencia del ciclo económico. Tanto en periodos de expansión como de crisis, siempre hay demanda de sus productos. Por ejemplo: la salud o los servicios públicos.
Los tipos de sectores son un excelente indicador de la diversificación de tu patrimonio. Así podrás anticipar mejor tu rentabilidad en función del ciclo económico.
