L'exposition sectorielle de mon portefeuille

Vous investissez plutôt dans la Tech ou la Finance ? Pas évident de connaître son exposition sectorielle lorsqu'on a plusieurs Assurance-Vie, un PEA et des ETF...

Une vue globale unique

Les entreprises peuvent être classifiées en différents secteurs: technologie, services financiers, santé ou encore biens essentiels. Chacun de ces secteurs à ses particularités. Pour la première fois, vous allez connaître l'exposition réelle de votre portefeuille.

Nous analysons l'ensemble de vos actions & fonds avec notre technologie afin de définir précisément le poids de chaque secteur. Nous gérons actuellement près de 20.000 titres comme les actions, ETF et fonds mutuels, côtés sur les grandes places boursières.

Ainsi, chaque entreprise a un secteur (ex: "Santé" pour Sanofi). Pour les fonds mutuels et ETF, c'est un peu plus complexe: nous analysons la composition détaillée des fonds et la répercutons sur votre patrimoine. Cela nous permet de vous fournir un niveau de précision très élevé.

L'importance des types de secteurs

Nous allons encore plus loin en groupant les secteurs par types. Cette méthode avancée permet de voir son portefeuille en le triant entre 3 grandes familles de secteurs.

Voici nos trois grandes familles:

• Sensible: entreprises qui dépendent fortement du niveau des taux d'intérêts. Elles profitent des taux bas, et souffrent lorsque les taux remontent. Exemple: le secteur de la Tech ou de l'énergie.
• Cyclique: entreprises qui évoluent en fonction de la santé de l'économie. Elles se développent en période d'expansion, et souffrent pendant les récessions. Exemple: les services financiers ou l'immobilier.
• Défensif: entreprises génèrent des profits et payent des dividendes, peu importe le cycle économique. Que ce soit en période d'expansion ou de crises, il y a toujours de la demande pour leurs produits. Exemple: la santé ou les services publics.

Les types de secteurs sont un excellent indicateur de diversification de votre patrimoine. Ainsi, vous pourrez mieux anticiper votre performance en fonction du cycle économique.

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