Le guide pour bien débuter sur Finary
Bienvenue sur Finary ! Afin que vous puissiez profiter au maximum des fonctionnalités, nous vous proposons un tour du propriétaire.
Votre dashboard
Le dashboard est le cœur de votre compte Finary. Vous y retrouvez toutes les informations les plus importantes sur votre patrimoine ainsi que sa performance.
Commençons par l’une des fonctionnalités les plus demandées : les données temps réel. Désormais, il suffit de cliquer sur le bouton magique (visible en haut à droite), afin que l’ensemble de votre patrimoine se mette à jour. Pour la première fois de votre vie, vous savez exactement ce que vous possédez, à l’euro près.
Avant de nous pencher sur les différents graphiques, parlons un instant des notifications (à droite). Chaque fois que nous avons une information importante à vous communiquer, elle apparaîtra ici.
Quelques exemples : mise à jour de la valeur de votre patrimoine, ajout réussi d’une banque, action nécessaire pour re-synchroniser un compte, etc.
Passons aux 3 vues qui permettent de filtrer votre patrimoine :
- Patrimoine brut : l’ensemble de vos actifs, soit toute votre fortune
- Patrimoine net : votre patrimoine brut - les capitaux restants dûs de vos emprunts, soit votre fortune diminuée de ce que vous devez au banquier. Il est particulièrement utile pour les investisseurs immobiliers.
- Patrimoine financier : l’ensemble de vos investissements liquides (PEA, AV, Crypto, etc). Ce sont aussi ces investissements financiers qui vont être les plus volatiles dans votre patrimoine.
Nous calculons votre plus ou moins-value latente actuelle pour chacun de ces vues (le chiffre en vert ou rouge). Vu que certains investisseurs veulent voir leur patrimoine brut et d’autres leur patrimoine net, nous sauvegardons votre choix pour plus de personnalisation. Changer de vue patrimoniale changera également les deux éléments juste en dessous.
Passons à l'élément dédié à votre plus et moins-value. C’est bien beau d’investir, mais combien ça me rapporte ? Vous savez désormais combien vous avez gagné, chaque jour, à l’euro près.
Enfin, votre allocation d’actifs permet de jauger le niveau de diversification de votre patrimoine.
Vous pouvez naviguer d'une section à l'autre grâce aux différents menus.
Votre portefeuille
Comme son nom l’indique, il comprend l’ensemble de vos investissements (ainsi que vos passifs). Nous y reviendrons. Vous êtes accueilli par une superbe courbe de suivi de l’évolution de votre portefeuille. Idéal pour découvrir quel investissement rapporte, et lequel stagne…
Juste en-dessous, vous pouvez naviguer vers les différentes parties de votre portefeuille. Après de nombreuses conversations avec vous, nous avons repensé le découpage de vos données.
Les principaux changements:
- Immobilier: cette catégorie comprend désormais l’immobilier physique ainsi que la pierre papier (les fameuses SCPI).
- Fonds euros: le produit financier préféré des français a désormais sa catégorie dédiée.
- Livrets: véritable matelas de sécurité, les livrets deviennent une catégorie à part.
- Comptes bancaires: vos dépenses courantes, tout ce qui ne touche pas l’investissement.
Côté passifs, les cartes de crédit comme AMEX sont désormais listées dans une catégorie dédiée au côté de vos emprunts.
En cliquant sur l’une de ces catégories, vous allez pouvoir naviguer vers son détail.
Détail d'une catégorie
Vous trouvez toutes les informations sur une classe d'actif sur cette page: l'évolution, la répartition, l'ensemble des lignes avec la plus ou moins-value.
Vous investissez dans les métaux précieux ? On vous affiche même les images de vos lingots d'or.
Bonus
Afin de sécuriser votre compte Finary, nous vous recommandons d'activer l'authentification à deux facteurs. L'activation se fait par QR code. N'oubliez pas de noter vos codes de récupérations, ils vous permettront de vous connecter en cas de perte de votre téléphone.
