Vos positions additionnées, et vos dépenses analysées par votre IA
Nos nouveautés d'octobre ont un objectif : vous aider à y voir plus clair dans vos finances, et à en garder la maîtrise.
Au programme : retrouvez chaque position additionnée sur tous vos comptes, saisissez vos achats, ventes et dépôts dans un nouveau compte d'investissement manuel pour suivre vos gains, créez vos objectifs depuis le web, faites analyser vos dépenses par votre assistant IA, et consultez l'état des connexions en un coup d'œil.
Positions : vos ETF, actions et cryptos additionnés sur tous vos comptes
Combien de Bitcoin détenez-vous au total ? La réponse tient désormais en une ligne. Retrouvez le montant total détenu et les plus-values de chaque placement, sans faire le tour de vos comptes ni les calculs vous-même.
Dans l'onglet Positions de la page Patrimoine, nous additionnons chaque position sur l'ensemble de vos comptes. Le même ETF détenu dans un PEA et un compte-titres, ou votre Bitcoin réparti sur trois plateformes : chacun apparaît une seule fois, avec son total.
Chaque position affiche sa plus-value, son évolution sur la période de votre choix et les comptes qui la détiennent.
L'onglet Positions est disponible pour tous, sur le web et sur l'application (à partir de la version 2.158).
Compte manuel : suivez vos placements et vos gains, même sans synchronisation
Votre courtier ne se synchronise pas ? Suivez quand même vos placements et vos plus-values, y compris sur des achats effectués avant la création du compte.
Créez un compte d'investissement manuel (PEA, compte-titres, assurance-vie...) et enregistrez-y vos dépôts, retraits, achats ou ventes : nous en déduisons le prix de revient et les plus-values, latentes comme réalisées, et mettons à jour les cours des titres cotés.
Un placement introuvable sur Finary, comme un fonds euros ou un ETF peu connu ? Ajoutez-le vous-même à votre nouveau compte manuel et mettez à jour sa valeur quand vous le souhaitez.
Disponible dès à présent pour les nouveaux comptes d'investissement ajoutés manuellement, sur le web et sur l'application (à partir de la version 2.158). Vos comptes existants et vos comptes synchronisés ne sont pas concernés pour le moment.
À noter que les achats et ventes ne mettent pas encore à jour vos liquidités : notre guide explique comment garder une performance juste.
Objectifs : donnez un cap à votre épargne, depuis le web aussi
Une épargne de précaution à constituer, un projet à financer ? Fixez vos objectifs et suivez votre progression. Vous pouvez désormais les créer et les ajuster directement depuis votre ordinateur.
Finary Life : profitez d’un boost de +2 % net sur le fonds euros Netissima
Document non contractuel à caractère publicitaire
Visuel à titre d'illustration, non contractuel.
Du 1er novembre au 31 décembre 2026, les versements sur le fonds euros Netissima du contrat d'assurance vie e-vie, distribué par Finary sous l'appellation Finary Life, bénéficient d'un boost de 2 % net¹ en plus du taux du fonds, en 2026 et 2027, sous conditions².
L'offre s'applique aux versements jusqu'à 500 000 €, avec au moins 30 % en unités de compte au moment du versement et au 31 décembre de chaque année.
L'investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Connecteur Finary : votre assistant IA analyse vos dépenses en détail
Quels abonnements se renouvellent sans que vous y pensiez ? Qu'est-ce qui fait grimper vos dépenses depuis six mois ? Votre assistant IA peut désormais y répondre à partir du détail de vos transactions.
Le connecteur Finary fonctionne en lecture seule avec Claude, ChatGPT, Mistral et d'autres assistants. Vous l'utilisez déjà ? Reconnectez-le et autorisez l'accès à vos transactions au moment de la connexion.
Les réponses sont produites par l'assistant que vous avez choisi, et non par Finary : elles ne constituent pas une recommandation personnalisée.
État des connexions : suivez la synchronisation de votre banque
Vos comptes ne se mettent plus à jour ? Vérifiez si une perturbation est signalée pour votre établissement.
La nouvelle page État des connexions indique, établissement par établissement, la santé de la connexion : opérationnelle, quelques erreurs, perturbations ou panne majeure. Elle est publique et mise à jour chaque jour.
Près de 20 000 banques, courtiers, assureurs et plateformes crypto se synchronisent avec Finary : consultez-la également avant d'en ajouter un nouveau. Ces indicateurs décrivent une tendance générale : l'état de votre propre connexion peut différer.
Partagez vos retours sur l'onglet Positions dans le fil dédié de la communauté, l'équipe lit tous les messages.
Avant toute souscription, il est recommandé de prendre connaissance des Conditions Générales, de la Note d'information valant Conditions générales et du Document d'Information Clé (DIC) du contrat e-vie, disponibles sur l'espace de souscription.
¹Hors prélèvements sociaux et fiscalité. Taux de participation aux bénéfices du fonds en euros Netissima attribué par l'assureur Generali Vie, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la Note d'information valant Conditions générales.
²Boost de 2 % net sur le taux de participation aux bénéfices sur les versements (hors versements libres programmés) réalisés entre le 1er novembre et le 31 décembre 2026 sur le fonds Netissima pour les années 2026 et 2027. Il faut entendre par « versements réalisés entre le 1er novembre 2026 et le 31 décembre 2026 », les versements dont le dossier est reçu complet en gestion entre le 1er novembre 2026 et le 31 décembre 2026 inclus. Ce taux est accessible avec une obligation d'allocation en supports en unités de compte de 30 % minimum, seuil qui comprend le fonds Générations Croissance durable et doit être respecté au moment du versement et au 31/12 de chaque année. Cette offre est disponible dès le 1er euro et pour tout versement inférieur ou égal à 500 000 euros. Pour les versements supérieurs à 500 000 euros, cette offre n'est pas disponible. Le versement (affaire nouvelle et versement libre) n'est pas éligible si le souscripteur a effectué un rachat sur tout contrat d'assurance vie ou de capitalisation souscrit chez Generali. Les transferts Pacte ne sont pas éligibles à cette opération commerciale. Tout mouvement de désinvestissement sur le fonds euros éligible entraînera en priorité le désinvestissement de la poche bénéficiant du boost sur la collecte. Toutefois, cette bonification sera attribuée au prorata temporis sur la durée d'éligibilité. Ce boost sur la collecte se cumule au taux servi sur le contrat dans une limite de rémunération globale du fonds euros liée au versement de 5,75 % brute de frais de gestion. Cette offre est susceptible d'évoluer et pourra être fermée à tout moment.
L'investissement net de frais sur le fonds Générations Croissance durable supporte un risque de perte en capital partiel à l'échéance. En cas de désinvestissement avant l'échéance, le risque de perte en capital peut être total ou partiel, les montants investis sur le fonds Générations Croissance durable étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l'évolution des marchés financiers.
Le contrat d'assurance vie e-vie est un contrat d'assurance vie individuel, libellé en euros et/ou en unités de compte, assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des Assurances.
Communication à caractère promotionnel. L'investissement comporte un risque de perte en capital, partielle ou totale. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Cet article a un caractère informatif et pédagogique ; il ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni une recommandation d'achat ou de vente, ni un conseil fiscal. Avant tout investissement, consultez le Document d'Informations Clés (DIC) et, le cas échéant, un conseiller habilité. Finary SAS, Entreprise d'Investissement agréée par l'ACPR sous le n°19283, membre de l'AMAFI. Courtier en Assurance immatriculé à l'ORIAS sous le n°21001279, adhérent de la CNCGP (association agréée par l'AMF). Prestataire de Services sur Crypto-Actifs (PSCA) agréé par l'AMF au titre du Règlement (UE) 2023/1114 (MiCA) sous le n°A2026-026 / N2026-008.
