Les nouveautés produit août 2024

Finary continue de croître très rapidement, nous enchaînons les records depuis le début de l’année. En août, l’équipe s’est concentrée sur l’amélioration de fonctionnalités existantes et la préparation des mois à venir. Je soulève le capot Finary et vous explique ce qui a changé !

Comme d'habitude, je vous présente mes nouveautés et améliorations préférées.

Une roadmap revisitée

Notre mission pour Finary est toujours là même qu’à nos débuts : faire tomber les barrières qui empêchent les Français d’investir. Depuis 2020, mon associé Julien et moi avons une vision très claire pour y arriver. Nous voulons construire la meilleure plateforme pour suivre son patrimoine, gérer son budget, investir et s’éduquer.

Dès le début, nous avons construit notre feuille de route avec vous, notre communauté. Notre roadmap publique est un gage de transparence. Elle permet à chaque membre d’apporter sa pierre à l’édifice. L’équipe a profité de l’été pour faire une revue complète de tous les sujets prévus. Nous utilisons deux sources d’inspiration pour cela :

• notre vision pour Finary
• les sujets avec plus de 150 votes sur la communauté

Côté vision, nous allons ajouter tous les produits d’investissements et enveloppes pour les investisseurs. Assurance Vie avec Finary Life, PER, Compte-Titres, PEA et bien plus encore. Nous sommes en train de construire les fondations qui permettront à Finary de devenir un géant.

En parallèle, nous continuons à investir massivement dans le suivi de patrimoine et la gestion du budget. Pour la priorisation, nous nous sommes basés sur les votes de la communauté et la complexité technique. Notre roadmap sera régulièrement mise à jour afin de coller au plus près de la réalité.

Finary One, la révolution de la gestion privée

Finary est né de deux problèmes que j’ai rencontrés. Le premier, c’est que je n’avais pas d’outil pour suivre mon patrimoine. Le second était que l’accompagnement proposé par les conseillers, très commercial et old-school, était très loin de mes attentes. Mon ami (et futur cofondateur) Julien partageait le même constat. Dès 2020, nous nous sommes attelés à la création la meilleure plateforme pour suivre, gérer et investir son patrimoine. 350 000 investisseurs utilisent désormais Finary.

Aujourd’hui, nous nous attaquons au deuxième problème en révolutionnant la gestion privée. Voici Finary One. C’est est un accompagnement sur-mesure et à 360°. C’est l’offre que je rêvais d’avoir lorsque j’ai créé Finary. Elle couvre l’ensemble des besoins d’un investisseur :

• définition des objectifs d'investisseur
• analyse patrimoniale
• recommandations personnalisées.
• optimisation financière et fiscale

J’avais besoin d’un banquier partageant nos valeurs afin de diriger Finary One. Je l’ai trouvé avec Corentin Hué. Ancien banquier privé chez Oddo et fiscaliste au sein d’un family office, il va mettre son expertise et celle de son équipe au service des clients Finary. Les retours des premiers clients sont excellents. En raison de la demande très forte, nous avons mis en place une liste d’attente. Les abonnés Finary seront prioritaires.

Finary One est accessible aux investisseurs à partir de 250 000€ d’actifs investissables.

Moins de frais, plus de performance

Le scanner de frais est l’une de nos fonctionnalités les plus populaires. Lancé en 2021, il a permis des centaines de milliers de membres de faire des économies très importantes. Jusqu’à aujourd’hui, ce scanner couvrait uniquement les sous-jacents (fonds actifs, ETF, SCPI). Or, ce n’est que la moitié de l’équation : les frais des enveloppes sont souvent très importants et viennent dégrader votre performance.

Grâce au travail conjoint de la communauté et de nos équipes, nous affichons désormais les frais pour des centaines de contrats d’assurance-vie. Pour la première fois, l’ensemble des frais sont référencés. Les assureurs étant particulièrement créatifs lorsqu’il s’agit d’en inventer, vous retrouverez plus de 10 types. Nous sommes également capables de différencier la gestion libre de la gestion pilotée.

Encore mieux : nous projetons l’impact global des frais de votre contrat et des supports détenus. Vous saurez désormais combien vous pourrez avoir de patrimoine en optimisant vos frais. Votre banquier ne pourra plus vous raconter de sornettes. Nous prévoyons déjà d’étendre la couverture à d’autres enveloppes.

Pour les contrats encore non-couverts, vous aurez la possibilité d'ajouter manuellement vos frais et de voir directement l'impact que ceux-ci ont sur votre patrimoine. En faisant cela, vous participerez à l'effort commun pour nous aider à offrir une couverture toujours plus étendue, quelque soit le type de contrat.

Plat du pied, sécurité

La sécurité de vos données est notre priorité. Nous investissons de façon continue dans l’amélioration de cet aspect essentiel de Finary en réalisant des audits et via des programmes de bug bounty.

Afin de vous donner encore plus de contrôle, vous pouvez désormais vérifier quels appareils (ordinateurs ou téléphones) sont connectés à votre compte. L’ensemble de ces appareils peuvent être déconnectés en un clic depuis les réglages de votre compte. La fonctionnalité n’est disponible que sur web pour l’instant.

Pour rappel, vous pouvez également mettre en place d’autres mesures afin de sécuriser votre compte :

• activer l'authentification à deux étapes sur l’appli ou sur web (fortement recommandé)
• activer Face ID sur mobile
• définir un mot de passe robuste

Petites améliorations & correctifs

• Web - ajout de la possibilité de créer et éditer un plan d’épargne crypto
• App - amélioration de la visibilité du plan d’épargne crypto avec l’ajout d’une section dédiée

☝️ Rejoignez l'aventure !

L'équipe Finary ne cesse de s'agrandir. Nous avons actuellement plusieurs postes ouverts, notamment :

• Wealth Advisor
• Wealth Advisor (internship)
• Senior Product Manager
• Customer Experience Specialist
• Et d'autres postes

N'hésitez pas à postuler ou à transmettre les offres à vos amis !

Enfin, n'oubliez pas de débloquer toute la puissance de Finary en vous abonnant à Finary Plus. 

Fini le temps perdu chaque semaine sur Excel. Finis les calculs complexes et les maux de tête pour comprendre les frais cachés derrière vos investissements.

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*Investir en crypto et via yield représente des risques, voir nos CGU pour plus de détails