DCA Crypto : le guide complet 2024
La stratégie du Dollar Cost Averaging (DCA) est une approche populaire dans le monde de l'investissement, et notamment dans le domaine des crypto-monnaies. Elle consiste à investir régulièrement des montants fixes dans un actif, sans se préoccuper du prix à l'achat ou du moment de l'investissement. Ainsi, cette méthode permet de lisser les fluctuations du marché et d'atténuer les risques liés à la volatilité des crypto-actifs.
- Le DCA crypto permet de lisser les fluctuations du marché
- Cette stratégie est intéressante pour les investisseurs à long terme
- Elle atténue les risques liés à la volatilité des crypto-actifs
Définition du DCA crypto
Le DCA crypto, ou dollar cost averaging appliqué aux cryptomonnaies, est une stratégie d'investissement qui consiste à acheter régulièrement des actifs numériques, tels que le Bitcoin, l'Ethereum et d'autres cryptomonnaies. Cette méthode vise à réduire l'impact de la volatilité sur l'investissement global en répartissant l'achat sur plusieurs périodes.
L'objectif principal de la stratégie DCA est de permettre aux investisseurs d'acquérir progressivement des cryptomonnaies sans avoir à prédire les fluctuations du marché. Ainsi, l'investisseur effectue des achats récurrents à intervalles réguliers, indépendamment du prix de l'actif à ce moment-là.
La mise en place d'un plan d'investissement crypto peut faciliter l'application de cette stratégie. En effet, cela permet à l'investisseur de déterminer à l'avance le montant et la fréquence des achats, ce qui facilite la gestion de son portefeuille.
Comment fonctionne le DCA Crypto ?
Le DCA (Dollar-Cost Averaging) est une stratégie d'investissement qui consiste à investir des montants fixes dans les crypto-monnaies à des intervalles réguliers, plutôt qu'à investir un montant en une seule fois. Cette méthode permet de réduire les risques liés à la volatilité du marché des crypto-monnaies en répartissant les investissements sur une période plus longue.
L'un des principaux avantages de la méthode DCA crypto est qu'elle permet d'obtenir un prix d'achat moyen plutôt que de chercher à acheter au meilleur moment. Ainsi, les investisseurs peuvent tirer parti de la fluctuation des prix pour augmenter leurs rendements sans avoir à prédire les mouvements du marché. Cette approche est particulièrement utile pour les investisseurs qui ne souhaitent pas passer beaucoup de temps à surveiller le marché et à essayer de déterminer le bon moment pour acheter.
Pour mettre en œuvre cette stratégie d'investissement, il est essentiel de déterminer les intervalles réguliers auxquels vous souhaitez investir, que ce soit sur une base quotidienne, hebdomadaire ou mensuelle. Une fois que vous avez décidé de votre calendrier d'investissement, vous pouvez utiliser une plateforme d'investissement pour effectuer des achats automatiques de crypto-monnaies à ces intervalles.
Voici un tableau DCA qui montre la mise en place de cette stratégie et les résultats attendus :
- Investissement total : 100 € x 13 mois = 1 300 €
- Valeur totale finale : 1 660,12 €
- Plus-value en valeur : 1660,12€ − 1300€ = 360,12€
- Plus-value en pourcentage : (360,12€ / 1300€) × 100 = 27,70%
Donc, en suivant cette stratégie DCA :
- Votre valeur totale finale serait de 1 660,12 €.
- Votre plus-value serait de 360,12 €, ce qui représente une augmentation de 27,70 % par rapport à votre investissement initial sans avoir passé des heures à prédire le cours du Bitcoin.
Comment investir en utilisant la méthode DCA ?
Première étape - sélectionner une plateforme d'échange adaptée au DCA
Pour commencer, il est essentiel de choisir une plateforme d'échange de crypto-monnaies adaptée au DCA. Les meilleures plateformes pour ce type d'investissement offrent des frais de transaction faibles et une interface simple à utiliser. Vous pouvez trouver des plateformes sécurisées et avec des frais relativement bas pour faire du DCA sur des crypto-monnaies comme le Bitcoin (BTC) et l'Ethereum (ETH).
Deuxième étape - compléter le processus de vérification (KYC)
Une fois que vous avez sélectionné une plateforme d'échange, vous devez procéder à la vérification de votre identité. Ce processus, appelé "Know Your Customer" (KYC), est requis par la majorité des plateformes d'échange pour s'assurer que les utilisateurs respectent les régulations locales et internationales sur la gestion des crypto-monnaies. Le processus KYC peut inclure la vérification de votre adresse e-mail, la fourniture d'une pièce d'identité, et parfois la vérification de votre adresse physique.
Sur Finary le processus se complète en quelques minutes seulement.
Troisième étape - procéder à l'achat de cryptos
Après avoir complété le processus de vérification (KYC), vous pouvez commencer à investir en utilisant la méthode DCA. Pour cela, vous devez déterminer le montant que vous souhaitez investir à chaque achat et la fréquence de ces achats (par exemple, tous les mois). Ensuite, il suffit de réaliser les achats de crypto-monnaies selon le calendrier et les montants définis, en veillant à bien respecter la régularité pour tirer profit de la méthode DCA.
Sur Finary vous avez le choix de faire votre propre plan d'investissement en DCA, ou choisir parmi les différentes collections :
- BTC + ETH (le top pour débuter en crypto)
- Green (Blockchains en proof-of-stake durables)
- Defi (investir dans la finance décentralisée)
- Layer 1 & Layer 2 (Investir dans les blockchains fondamentales)
Quand et comment utiliser la stratégie DCA ?
Pour mettre en place une stratégie DCA, il faut d'abord sélectionner une crypto-monnaie dans laquelle investir. Par exemple, le Bitcoin ou l'Ethereum sont des options populaires en raison de leur grande capitalisation boursière et de leur adoption généralisée. Une fois la crypto-monnaie choisie, il est important de déterminer la fréquence à laquelle on souhaite investir (hebdomadaire, mensuelle, etc.) et le montant de chaque investissement.
L'utilisation de la stratégie DCA repose sur la discipline et la régularité. Il est essentiel de respecter scrupuleusement le calendrier et les montants d'investissement prévus, même si le marché évolue rapidement ou présente des fluctuations importantes. Cette approche permet ainsi d'éviter des investissements impulsifs et de rester objectif face aux mouvements du marché.
Quelles sont les meilleurs types de cryptos pour du dca ?
Bitcoin (BTC) est souvent considéré comme le premier choix pour une stratégie de DCA en raison de sa position dominante sur le marché des cryptomonnaies. Étant la première et la plus grande cryptomonnaie en termes de capitalisation boursière, Bitcoin est souvent perçu comme un investissement plus sûr et plus stable que d'autres actifs numériques.
Ethereum (ETH) est une autre option populaire pour le DCA en raison de sa plateforme de contrats intelligents et de sa position comme deuxième plus grande cryptomonnaie par capitalisation boursière. Son écosystème en constante évolution, qui inclut des projets DeFi, le rend attrayant pour les investisseurs.
Polkadot (DOT) est une cryptomonnaie prometteuse qui vise à relier différents réseaux de blockchain, créant ainsi un écosystème décentralisé et interopérable. Sa technologie innovante et son potentiel de croissance en font un choix intéressant pour une stratégie DCA.
Les stablecoins comme USDC offrent également une option pour les investisseurs qui souhaitent une exposition aux cryptomonnaies avec moins de volatilité. Ces actifs sont généralement indexés sur une monnaie fiduciaire, ce qui leur confère une stabilité relative par rapport aux autres cryptomonnaies.
Enfin, certaines monnaies alternatives comme Shiba Inu (SHIB) ont attiré l'attention des investisseurs en raison de leur croissance rapide et de leur popularité. Cependant, il est important de noter que ces actifs sont souvent plus volatils et présentent des risques plus élevés que les cryptomonnaies établies.
Les points forts du DCA en crypto
Investir simplement
Le DCA (Dollar Cost Averaging) en crypto permet aux investisseurs de simplifier leurs investissements dans les cryptomonnaies. En appliquant cette stratégie, les investisseurs achètent régulièrement des actifs numériques, tels que le Bitcoin ou l'Ethereum, à intervalles fixes et en montants fixes. De cette manière, ils n'ont pas besoin de suivre constamment les fluctuations du marché ou de faire de nombreuses analyses pour déterminer le meilleur moment d'investir. Étant donné que cette approche consiste à investir progressivement sur une période plus longue, elle peut aider les investisseurs à générer des intérêts sur leurs cryptomonnaies.
Se prémunir contre la volatilité du marché crypto
La volatilité du marché des cryptomonnaies est un défi majeur pour les investisseurs qui cherchent à réaliser des profits à court terme. Cependant, le DCA en crypto permet de minimiser les effets de cette volatilité. En investissant régulièrement de petites quantités, les investisseurs répartissent leurs achats sur le temps, ce qui leur permet de profiter des fluctuations du marché sans subir de pertes importantes dues à des baisses de prix soudaines.
Viser une rentabilité à long terme
Le DCA en crypto peut également être une stratégie efficace pour viser des profits à long terme. Au lieu de se concentrer sur les gains rapides, les investisseurs qui utilisent cette méthode cherchent à tirer parti de la tendance globale de croissance du marché des cryptomonnaies. En achetant des actifs numériques régulièrement au fil du temps, ils peuvent profiter de l'évolution du marché à long terme tout en atténuant les risques liés à l'investissement dans un marché volatil. Cette approche patiente et disciplinée peut générer des profits solides sur le long terme, contribuant ainsi à la rentabilité globale de l'investissement en crypto.
Les inconvénients du DCA Crypto
Des coûts potentiellement plus élevés
L'une des préoccupations liées à la stratégie du DCA (Dollar-Cost Averaging) dans le domaine des crypto-monnaies est la possibilité de coûts plus élevés. En effet, en achetant régulièrement des crypto-monnaies, les frais de transaction et les commissions peuvent s'accumuler, ce qui augmente le coût total de l'investissement. De plus, il est important de prendre en compte les frais liés aux plateformes d'échange, qui peuvent varier en fonction des volumes de transactions et des crypto-monnaies choisies.
Il est donc essentiel pour les investisseurs de bien analyser les coûts associés au DCA crypto et de comparer ces coûts avec ceux d'autres stratégies d'investissement, telles que l'achat en une seule fois (lump-sum investment) ou la gestion active de portefeuille.
Une rentabilité moindre comparée à d'autres méthodes
Une autre préoccupation concernant la stratégie du DCA crypto est la possibilité d'une rentabilité moindre comparée à d'autres méthodes d'investissement. En effet, le DCA implique d'acheter régulièrement des crypto-monnaies, quel que soit le niveau du marché, ce qui peut conduire à des achats lorsque les prix sont élevés. De ce fait, le retour sur investissement peut être inférieur à celui obtenu avec d'autres stratégies, qui cherchent à optimiser l'entrée sur le marché, en achetant à des moments plus opportuns.
Cependant, il est important de noter que la stratégie du DCA crypto vise à réduire les risques en répartissant les achats sur une période plus longue, limitant ainsi l'exposition aux fluctuations de marché à court terme. Cette approche peut être particulièrement intéressante pour les investisseurs qui souhaitent adopter une posture plus prudente et axée sur le long terme, plutôt que de tenter d'anticiper les mouvements de marché à court terme, ce qui peut s'avérer difficile, voire impossible.
Qu'est-ce que l'investissement DCA en cryptomonnaie ? L'investissement DCA (Dollar Cost Averaging) en cryptomonnaie est une stratégie d'investissement qui consiste à investir régulièrement une somme fixe dans les cryptomonnaies, peu importe leur valeur marchande actuelle. Cette approche permet de réduire les risques liés aux fluctuations de prix et d'obtenir un prix moyen d'achat sur le long terme.
Le principal avantage de l'investissement DCA en cryptomonnaie est qu'il évite aux investisseurs de tomber dans le piège de l'achat impulsif lors des pics de prix. Au lieu de cela, la stratégie DCA encourage une approche disciplinée et méthodique pour accumuler des actifs numériques sur une période prolongée.
Comment mettre en place une stratégie DCA pour les cryptos ? Pour mettre en place une stratégie DCA pour les cryptomonnaies, suivez ces étapes :
Choisissez une ou plusieurs cryptomonnaies dans lesquelles investir. Il est préférable de se concentrer sur les cryptomonnaies ayant une capitalisation boursière élevée et une adoption solide, comme le Bitcoin ou l'Ethereum.
Déterminez le montant et la fréquence d'investissement : par exemple, 50 € tous les mois. Ajustez ces chiffres en fonction de votre budget et de votre tolérance au risque.
Sélectionnez un moyen d'achat : certaines plateformes d'échange de cryptomonnaies, comme Coinbase, permettent de programmer des achats récurrents automatisés.
Mettez en place une stratégie de gestion des risques : par exemple, surveillez les annonces réglementaires et les nouvelles concernant les cryptomonnaies pour rester informé des évolutions du marché et adapter si nécessaire votre stratégie.
Comment suivre et gérer son portefeuille de cryptos en DCA ? Pour suivre et gérer efficacement votre portefeuille de cryptos en DCA, voici quelques conseils :
Utilisez un outil de suivi de portefeuille : des applications comme Finary permettent de suivre l'évolution de votre portefeuille de cryptomonnaies sur différentes plateformes d'échange.
Mettez à jour régulièrement votre portefeuille : ajustez les montants investis et les cryptomonnaies choisies si nécessaire, en fonction de l'évolution du marché et de votre stratégie d'investissement globale.
Conservez vos cryptomonnaies en sécurité : utilisez des portefeuilles physiques (Hardware Wallets) tels que Ledger ou Trezor pour stocker vos clés privées et protéger vos actifs des attaques en ligne.
Restez informé : suivez l'actualité du secteur des cryptomonnaies et des marchés financiers pour être en mesure d'adapter votre stratégie en cas de changements majeurs.
