Comment acheter de la crypto-monnaie ? Guide 2024
La popularité des crypto-monnaies a explosé ces dernières années, en particulier depuis le "bull run" du Bitcoin en 2020. Les investisseurs et les particuliers sont de plus en plus attirés par ces actifs numériques, qui offrent une alternative aux systèmes financiers traditionnels et promettent des rendements potentiels élevés. Le monde des crypto-monnaies, cependant, peut sembler complexe et intimidant pour les novices. Il est donc essentiel de bien comprendre comment acheter de la crypto-monnaie de manière simple et sécurisée.
Le choix d'une plateforme fiable et adaptée à vos besoins est la première étape pour investir dans la crypto-monnaie. Plusieurs options s'offrent à vous, telles que les plans d'investissement avec Finary, Binance, Coinbase ou eToro. Une fois votre plateforme choisie, il est important de sécuriser vos cryptos, notamment en utilisant un portefeuille électronique ou un "cold storage". Enfin, il est crucial de diversifier votre portefeuille de crypto-monnaies pour minimiser les risques et avoir une stratégie d'investissement adaptée à vos objectifs et à votre tolérance au risque.
- Choisir une plateforme fiable pour acheter des crypto-monnaies en 2024
- Sécuriser et diversifier son portefeuille d’actifs numériques
- Explorer les alternatives à l’achat direct de crypto-monnaies pour diversifier ses investissements
Pourquoi investir dans la crypto monnaie ?
Les crypto-monnaies ont gagné en popularité au cours de la dernière décennie en tant qu'investissement alternatif. Elles offrent plusieurs avantages, notamment en termes d'indépendance, de valeur refuge et de diversification.
Les avantages des crypto-monnaies
Indépendance vis-à-vis des États : Les crypto-monnaies, telles que le bitcoin, sont décentralisées et ne dépendent pas des banques centrales ou des gouvernements. Cette indépendance procure une certaine protection contre les fluctuations du marché et les politiques monétaires des États.
Valeur refuge similaire à l'or : Comme l'or, les crypto-monnaies sont perçues comme une valeur refuge en période d'incertitude économique. La nature numérique et la rareté de certaines cryptomonnaies, comme le bitcoin, les rendent comparables à l'or en termes de stockage de valeur.
Diversification du portefeuille d'investissement : Investir dans les cryptomonnaies permet de diversifier son portefeuille d'investissement et de répartir les risques. L'ajout de cryptomonnaies peut aider à réduire la volatilité globale d'un portefeuille, surtout si les autres actifs sont principalement constitués de titres traditionnels.
Adoption croissante par les investisseurs institutionnels et certains pays : Les investisseurs institutionnels et même certaines nations commencent à adopter les cryptomonnaies. Par exemple, El Salvador a récemment adopté le bitcoin comme monnaie légale, et de grandes entreprises, comme Tesla, ont inclus les crypto-monnaies dans leurs réserves de trésorerie. Cette adoption accrue peut renforcer la demande et l'acceptation des crypto-monnaies, ce qui peut leur conférer une plus grande légitimité en tant qu'investissement.
Choisir la bonne plateforme pour acheter de la crypto monnaie
Les critères de choix
Pour choisir la bonne plateforme afin d'acheter des crypto-monnaies, plusieurs critères sont à considérer. La sécurité et la fiabilité de la plateforme sont primordiales. De plus, les frais et les commissions prélevées lors des transactions doivent être raisonnables et transparents. Ensuite, il est important de vérifier la variété des crypto-monnaies disponibles sur la plateforme, ainsi que la facilité d'utilisation.
Les frais associés à l'utilisation d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies sont un élément crucial à considérer lors de la sélection d'une plateforme. Ces frais peuvent varier considérablement d'une plateforme à l'autre et peuvent avoir un impact significatif sur la rentabilité de vos opérations. Il est courant de rencontrer des frais de transaction, qui sont prélevés à chaque fois que vous achetez ou vendez une cryptomonnaie. De plus, certaines plateformes peuvent imposer des frais de dépôt ou de retrait, en particulier lors de la conversion de cryptomonnaies en monnaies fiduciaires ou vice-versa. Il est également essentiel de se méfier des frais cachés ou des marges ajout sur le taux de change. Pour maximiser vos profits et minimiser vos coûts, il est recommandé de comparer attentivement les structures de frais de plusieurs plateformes avant de prendre une décision. Une transparence totale en matière de frais est un signe de confiance et d'intégrité d'une plateforme.
Les options de paiement sont un autre aspect essentiel à prendre en compte. Assurez-vous que la plateforme accepte des méthodes de paiement telles que la carte bancaire (Visa, Mastercard) et le virement bancaire. Enfin, certaines plateformes offrent des options de trading social et autres services uniques qui peuvent vous aider dans votre aventure crypto.
Quid des options de retrait ?
Pour l'utilisateur, la simplicité des retraits de cryptomonnaies est cruciale. Elle signifie non seulement la capacité de convertir rapidement ses actifs numériques en monnaie fiduciaire, mais aussi la garantie d'une expérience sans tracas. Un processus de retrait compliqué peut entraîner des retards, des frais inattendus et une frustration générale.
Plateformes recommandées
Parmi les plateformes recommandées pour acheter des crypto-monnaies, on trouve :
- Finary : enregistré PSAN, avec des frais compétitifs, investissement programmés (DCA) et interface intuitive
- Bitpanda : réputée pour son interface intuitive et ses frais compétitifs.
- Binance : l'une des plus grandes plateformes d'échange avec une large variété de cryptos disponibles.
- Bitvavo : offre une expérience simple et fluide, avec des frais bas.
- Coinhouse : axée sur le marché français, elle propose une assistance en français et facilite les transactions.
- eToro : courtier en ligne bien connu, offrant des options de trading social et une large gamme de cryptos.
- ZenGo : une solution mobile sécurisée, permettant l'achat, la vente et la gestion de cryptos.
Plateformes françaises vs étrangères
En choisissant entre des plateformes françaises et étrangères, il est important de considérer la capacité aux plateformes de respecter la réglementation. Les plateformes françaises offrent généralement une plus grande protection et une meilleure conformité avec les régulations locales via l'agrément PSAN. De plus, elles facilitent les démarches fiscales et les déclarations d'impôts. N'oubliez pas que vous devrez vérifier votre identité (KYC) sur la plupart des plateformes, que ce soit françaises ou étrangères.
Quelles crypto-monnaies choisir pour son portefeuille ?
Acheter du Bitcoin (BTC): Bitcoin est souvent considéré comme l'or numérique. C'est la première cryptomonnaie et elle joue un rôle central en tant que valeur refuge dans l'écosystème crypto. Sa rareté programmée et sa sécurité éprouvée en font un choix solide pour tout portefeuille.
Acheter du Ethereum (ETH): Ethereum est la première plateforme à avoir introduit les contrats intelligents, permettant la création de tokens et d'applications décentralisées. Sa flexibilité et son écosystème en pleine croissance le rendent incontournable pour les investisseurs.
Acheter du XRP (XRP): XRP vise à faciliter les transactions transfrontalières pour les banques et les institutions financières. Avec une validation rapide et des frais réduits, il offre une solution efficace pour le transfert d'argent international.
Acheter du Cardano (ADA): Cardano est souvent décrit comme une version améliorée d'Ethereum, avec une approche basée sur la recherche et une attention particulière à la durabilité et à la gouvernance.
Acheter du Polygon (MATIC): Polygon offre des solutions de mise à l'échelle pour Ethereum, permettant des transactions plus rapides et moins coûteuses. C'est un choix stratégique pour ceux qui croient en l'avenir d'Ethereum.
Acheter du Solana (SOL): Solana est reconnu pour sa vitesse et son faible coût de transaction. Avec une architecture unique et une adoption croissante, il est devenu un concurrent sérieux sur le marché des plateformes de contrats intelligents.
Acheter du Litecoin (LTC): Conçu comme l'argent à l'or de Bitcoin, Litecoin offre des temps de transaction plus rapides et est largement reconnu comme une option de paiement viable dans l'écosystème crypto.
Acheter du Avalanche (AVAX): Avalanche se distingue par son consensus unique et ses multiples chaînes, offrant une flexibilité et une évolutivité sans précédent pour les développeurs d'applications décentralisées.
Acheter du Uniswap (UNI): Uniswap est l'un des échanges décentralisés les plus populaires, permettant aux utilisateurs d'échanger des tokens sans intermédiaire. Son token UNI a une valeur à la fois en tant que gouvernance et en tant qu'actif.
Acheter du Chainlink (LINK): Chainlink est le leader des oracles décentralisés, fournissant des données fiables et sécurisées aux contrats intelligents. C'est un élément essentiel pour de nombreuses applications décentralisées.
Acheter du Bitcoin Cash (BCH): Une fourchette de Bitcoin, Bitcoin Cash vise à offrir des transactions plus rapides et moins coûteuses. Il conserve l'essence de Bitcoin tout en offrant des améliorations techniques.
Acheter du Aave (AAVE): Aave est une plateforme de prêt et d'emprunt décentralisée, permettant aux utilisateurs de gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs. Sa transparence et son efficacité en font un choix solide pour les investisseurs intéressés par la finance décentralisée (DeFi).
Finary propose une gamme étendue de cryptomonnaies, notamment Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), XRP, Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Solana (SOL), Litecoin (LTC), Avalanche (AVAX), Uniswap (UNI), Chainlink (LINK), Bitcoin Cash (BCH), et Aave (AAVE), à des frais compétitifs et sans spread sur le prix.
Sécuriser ses crypto-monnaies
Les différents types de wallets
Il est essentiel de bien sécuriser ses crypto-monnaies pour éviter les risques de piratage et minimiser les pertes potentielles. Il existe plusieurs types de wallets (portefeuilles) pour stocker et gérer vos actifs numériques : online wallet, hardware wallet et paper wallet.
Les online wallets sont des portefeuilles numériques accessibles via Internet, mais ils présentent des risques si la plateforme est piratée. Hardware wallets sont des dispositifs physiques qui stockent les clés privées hors ligne, offrant une meilleure sécurité. Les marques réputées, comme Ledger et Trezor, proposent des solutions de stockage fiables. Enfin, les paper wallets sont des documents papier contenant les informations de la clé privée, qui doivent être conservés dans un endroit sûr.
Conseils pour une sécurité optimale
Voici quelques recommandations pour assurer la sécurité de vos crypto-monnaies :
- Activez la double identification (2FA) : cette mesure de sécurité supplémentaire nécessite deux méthodes d'authentification pour accéder à votre compte, réduisant ainsi les risques de piratage.
- Choisissez un hardware wallet reconnu : optez pour un dispositif de stockage fiable proposé par une marque de confiance, telles que Ledger ou Trezor. Ces wallets offrent d'excellentes options de sécurité et sont recommandées par de nombreux experts.
- Mettez à jour régulièrement vos logiciels : assurez-vous que votre wallet, navigateur et autres programmes liés sont à jour pour éviter les vulnérabilités potentielles.
- Utilisez une cryptographie robuste : choisissez des mots de passe forts pour vos comptes et privilégiez des protocoles de chiffrement avancés, comme AES-256, pour protéger vos données sensibles.
En respectant ces recommandations et en sélectionnant le type de wallet adapté à vos besoins, vous pourrez garantir la sécurité de vos crypto-monnaies et les protéger des risques liés au piratage et autres menaces en ligne.
Faire fructifier ses crypto-monnaies
Les différentes stratégies d'investissement
Pour faire fructifier ses crypto-monnaies, il existe plusieurs stratégies d'investissement. L'une des plus courantes consiste à acheter de la crypto-monnaie et à conserver son investissement dans un portefeuille crypto sûr. Une autre approche consiste à pratiquer le Dollar Cost Averaging (DCA), qui consiste à investir des montants fixes à intervalles réguliers, permettant ainsi de réduire l'impact des fluctuations du marché.
Le day trading est une autre stratégie d'investissement, où les investisseurs tentent de profiter de la volatilité à court terme des crypto-monnaies. Cela peut être particulièrement intéressant pour les traders expérimentés en raison de la capitalisation boursière et de la valeur des altcoins.
Enfin, certaines plateformes permettent de faire fructifier ses crypto-monnaies en les prêtant ou en les déposant sur des protocoles DeFi (finance décentralisée). Cette méthode est souvent appelée "staking" et présente l'avantage de générer des revenus passifs.
Les avantages et inconvénients de chaque stratégie
L'attente (ou "Hodl") présente l'avantage d'être une stratégie simple à mettre en œuvre et peut se révéler rentable sur le long terme. Toutefois, elle présente également des inconvénients, notamment le risque de ne pas être en mesure de profiter de certaines opportunités de marché ou de suivre les mouvements des actifs numériques les plus performants.
Le Dollar Cost Averaging offre aux investisseurs la possibilité de minimiser leur exposition à la volatilité du marché en diversifiant leurs investissements dans le temps. Les inconvénients de cette approche comprennent l'incapacité de réagir rapidement aux fluctuations du marché ainsi que la nécessité de disposer d'un capital suffisant pour maintenir cette stratégie sur une période prolongée.
Le day trading permet de réaliser des profits à court terme et de profiter de la volatilité du marché. Cependant, cette stratégie nécessite une attention constante et une connaissance approfondie des marchés voire l'utilisation de produits dérivés. De plus, les gains peuvent être diminués par les frais de transaction ou l'impôt sur les plus-values.
Enfin, le staking offre un moyen passif de faire fructifier ses crypto-monnaies en les immobilisant dans des protocoles DeFi. Cette stratégie présente l'avantage de générer des revenus réguliers, mais elle peut aussi comporter des risques liés à la plateforme ou au protocole utilisé, tels que les failles de sécurité ou les problèmes de liquidité.
Parmi les crypto-monnaies, certaines offrent des opportunités spécifiques, comme le staking sur la blockchain Cardano, ou l'achat et la vente de NFT (tokens non fongibles). Ces options peuvent présenter des avantages et des inconvénients qui varient en fonction de chaque actif numérique.
Alternatives à l'achat direct de crypto-monnaies
Investir via les etf
Une alternative à l'achat direct de crypto-monnaies est d'investir dans des fonds négociés en bourse (ETF) liés aux crypto-monnaies. Ces produits financiers permettent d'investir dans le marché des crypto-monnaies sans posséder directement l'actif numérique. Les ETF sont gérés par des professionnels et offrent une diversification des investissements, réduisant ainsi les risques associés au marché volatile des crypto-monnaies. Par exemple, on peut investir dans un ETF lié au Bitcoin ou à l'Ethereum sans détenir ces monnaies numériques soi-même. Il est important de noter que les ETF sont soumis à des régulations et doivent être achetés via un courtier en ligne. Certains courtiers en ligne offrent également des comptes démo pour permettre aux investisseurs de se familiariser avec le marché avant d'investir leur argent.
Les indices crypto et livrets
Une autre alternative à l'achat direct de crypto-monnaies est d'explorer les indices crypto et les livrets.
Les indices crypto suivent la performance des principales crypto-monnaies sur le marché, offrant une vision globale de leur évolution. Un exemple d'indice crypto est l'indice Bitpanda, qui suit les performances de plusieurs crypto-monnaies populaires. Les indices crypto peuvent aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées lorsqu'ils choisissent d'acheter ou de vendre des cryptomonnaies.
Les livrets crypto, quant à eux, sont des produits d'épargne qui permettent aux investisseurs de gagner des intérêts sur leur investissement en crypto-monnaies sans avoir à les acheter directement. Ces livrets sont souvent proposés par des plateformes de finance décentralisée (DeFi) et peuvent offrir des rendements plus élevés que les livrets d'épargne traditionnels.
Quelle plateforme choisir pour acheter des crypto-monnaies ? Pour acheter des crypto-monnaies, il est essentiel de choisir une plateforme fiable et sécurisée. Des plateformes telles que les Plans d'investissment Finary, Binance et Coinbase sont largement reconnues et offrent une large gamme de crypto-monnaies. Il est important de vérifier les frais, les options de paiement et la facilité d'utilisation avant de choisir une plateforme.
Quelles sont les étapes pour acheter de la crypto-monnaie en ligne ?
Voici les étapes clés pour acheter de la crypto-monnaie en ligne :
Inscription : Inscrivez-vous sur la plateforme de votre choix en fournissant les informations requises et en vérifiant éventuellement votre identité.
Déposer des fonds : Chargez votre compte avec une devise fiduciaire (euros, dollars, etc.) ou avec une autre crypto-monnaie.
Acheter et vendre des crypto-monnaies : Recherchez la crypto-monnaie souhaitée et échangez-la contre la devise de votre compte. Vous pouvez également mettre en place des ordres d'achat ou de vente limités, pour profiter des fluctuations du marché.
Mettre en sécurité ses cryptos : Pensez à transférer vos crypto-monnaies vers un portefeuille sécurisé pour les protéger contre les menaces potentielles.
