Guía para empezar con buen pie en Finary
¡Te damos la bienvenida a Finary! Para que puedas aprovechar al máximo sus funciones, te proponemos un recorrido por la plataforma.
Tu panel de control
El panel de control es el corazón de tu cuenta de Finary. Aquí encontrarás toda la información más importante sobre tu patrimonio y su rentabilidad.
Empecemos por una de las funciones más solicitadas: los datos en tiempo real. Ahora basta con hacer clic en el botón mágico (visible arriba a la derecha) para que se actualice todo tu patrimonio. Por primera vez en tu vida, sabes exactamente lo que tienes, al euro.
Antes de analizar los distintos gráficos, hablemos un momento de las notificaciones (a la derecha). Cada vez que tengamos información importante que comunicarte, aparecerá aquí.
Algunos ejemplos: actualización del valor de tu patrimonio, un banco añadido correctamente, una acción necesaria para volver a sincronizar una cuenta, etc.
Pasemos a las 3 vistas que te permiten filtrar tu patrimonio:
- Patrimonio bruto: el conjunto de tus activos, es decir, toda tu riqueza
- Patrimonio neto: tu patrimonio bruto - el capital pendiente de tus préstamos, es decir, tu riqueza menos lo que le debes al banco. Es especialmente útil para los inversores inmobiliarios.
- Patrimonio financiero : el conjunto de tus inversiones líquidas (PEA, AV, cripto, etc.). Estas inversiones financieras también son las que más volatilidad tendrán dentro de tu patrimonio.
Calculamos tu ganancia o pérdida latente actual para cada una de estas vistas (la cifra en verde o rojo). Como algunos inversores quieren ver su patrimonio bruto y otros su patrimonio neto, guardamos tu elección para personalizar más tu experiencia. Al cambiar la vista de tu patrimonio, también cambiarán los dos elementos que aparecen justo debajo.
Pasemos al elemento dedicado a tus ganancias y pérdidas. Invertir está muy bien, pero ¿cuánto gano con ello? Ahora sabes cuánto has ganado cada día, al euro.
Por último, tu asignación de activos te permite valorar el nivel de diversificación de tu patrimonio.
Puedes pasar de una sección a otra mediante los distintos menús.
Tu cartera
Como su nombre indica, incluye todas tus inversiones (así como tus pasivos). Volveremos a ello. Te recibe un magnífico gráfico que muestra la evolución de tu cartera. Ideal para descubrir qué inversión te da beneficios y cuál se estanca…
Justo debajo, puedes acceder a las distintas partes de tu cartera. Tras muchas conversaciones contigo, hemos replanteado cómo organizamos tus datos.
Los principales cambios:
- Inmuebles: esta categoría incluye ahora tanto los inmuebles físicos como la inversión inmobiliaria indirecta (las famosas SCPI).
- Fondos en euros: el producto financiero preferido de los franceses tiene ahora su propia categoría.
- Cuentas de ahorro: un auténtico colchón de seguridad, las cuentas de ahorro pasan a tener una categoría propia.
- Cuentas bancarias: tus gastos habituales, todo lo que no tiene que ver con la inversión.
En cuanto a los pasivos, las tarjetas de crédito como AMEX aparecen ahora en una categoría propia junto a tus préstamos.
Al hacer clic en una de estas categorías, podrás acceder a su detalle.
Detalle de una categoría
En esta página encontrarás toda la información sobre una clase de activo: su evolución, su distribución y todas las posiciones con sus ganancias o pérdidas.
¿Inviertes en metales preciosos? Incluso te mostramos las imágenes de tus lingotes de oro.
Extra
Para proteger tu cuenta de Finary, te recomendamos activar la autenticación de dos factores. La activación se realiza mediante un código QR. No olvides apuntar tus códigos de recuperación: te permitirán iniciar sesión si pierdes el móvil.
