Las novedades de abril de 2023
Vivimos una época peculiar. La inflación desbocada, el contexto geopolítico inestable y el clima social son indicadores que apuntan a lo mismo: gestionar tu patrimonio se ha convertido en una necesidad. Quienes lo gestionen con una estrategia clara podrán alcanzar sus objetivos, ¡sean cuales sean! Si estás en Finary, has dado un paso decisivo en la dirección correcta.
En abril, nos hemos centrado en aspectos fundamentales de la gestión patrimonial. Gracias a estas novedades & a muchas mejoras, podrás tomar las decisiones adecuadas para afrontar los próximos años con tranquilidad.
🌎 La diversificación como prioridad
El mundo es cada vez más complejo e interconectado. La diversificación es un as en la manga de cualquier inversor. Bien utilizada, permite reducir tu riesgo de forma automática.
Finary ahora mide automáticamente la diversificación sectorial de tu patrimonio. Esta puntuación, que va de 1 a 10, te permite evaluar tu situación. Nuestro algoritmo, único en su género, tiene en cuenta muchos factores, como la concentración de tus inversiones y el número de sectores que abarcas.
No nos hemos quedado ahí: nuestro algoritmo también te ofrece sugerencias concretas & personalizadas para alcanzar una diversificación óptima. Y esto es solo el principio. En las próximas semanas, lanzaremos otros componentes de tu puntuación de diversificación para ayudarte a gestionar mejor tu patrimonio.
Esta función solo está disponible en la app y requiere una actualización. Pronto llegará a la versión web.
📈 No todas las rentabilidades son iguales
No se puede mejorar lo que no se mide. Medir la rentabilidad es un aspecto clave de cualquier estrategia de inversión. Hemos escuchado vuestras peticiones de más detalles sobre este tema.
Ahora tienes dos opciones para seguir tu rentabilidad.
- Plusvalía o minusvalía : la verdadera medida de tu rentabilidad. Es la diferencia entre tu precio medio de compra y el precio actual en un momento determinado. Este cálculo no tiene en cuenta las aportaciones ni las retiradas. Solo calculamos tu plusvalía o minusvalía cuando se indica un precio de compra.
- Evolución de tus saldos : este valor tiene en cuenta la plusvalía o minusvalía, las aportaciones y las retiradas. Puede resultar especialmente interesante para seguir tus inversiones periódicas (incluso en un mercado bajista).
Puedes elegir el método que más te convenga y cambiar fácilmente de uno a otro. Por defecto, mostramos la plusvalía o minusvalía.
Ten en cuenta que esta función solo está disponible en la app y requiere una actualización. Pronto llegará a la versión web.
✅ Una lista fantástica de mejoras
Como siempre, el equipo de Finary ha dedicado mucho tiempo a mejorar lo que ya existe: hemos corregido 31 errores & realizado pequeñas mejoras de todo tipo. Estas son algunas de ellas:
- Declaración de patrimonio (web): visualización del detalle de tus SCPI, proyectos de crowdlending & startups, inclusión de las tarjetas de crédito en los pasivos y mejoras visuales.
- Activos que contribuyen a la distribución (app) : ¡redescubre tu distribución sectorial y geográfica y conoce las distintas acciones, ETF y SCPI que contribuyen a cada sector, país y mucho más!
- Dividendos (app) : mostramos una amplia variedad de dividendos: ETF, acciones, fondos y SCPI. Ahora puedes filtrar los datos mostrados según los distintos tipos de activos.
- Nuevas integraciones: Wise, UBS France, Matmut Vie, Milléis y decenas de bancos italianos, españoles o belgas ya están disponibles en Finary.
Consultar nuestro registro de cambios
👩👩👧👧 La comunidad Finary crece
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