Les nouveautés d'Avril 2023
Nous vivons une drôle d’époque. L’inflation galopante, le contexte géopolitique instable et le climat social sont autant d’indicateurs qui disent la même chose : gérer son patrimoine devient une nécessité. Ceux qui le pilote avec une stratégie claire pourront atteindre leurs objectifs, quels qu’ils soient ! Si vous êtes sur Finary, vous avez fait un pas décisif dans la bonne direction.
En avril, nous avons mis l’accent sur des aspects fondamentaux de la gestion de patrimoine. Grâce à ces nouveautés & de nombreuses améliorations, vous allez pouvoir prendre les bonnes décisions pour envisager les années à venir avec sérénité.
🌎 La diversification comme maître mot
Le monde devient de plus en plus complexe et interconnecté. La diversification est un atout dans la manche de chaque investisseur. Bien utilisé, il permet de mécaniquement baisser votre risque.
Finary mesure désormais automatiquement la diversification sectorielle de votre patrimoine. Allant de 1 à 10, ce score vous permet de faire un état des lieux. Notre algorithme, unique en son genre, prend en compte de nombreux facteurs comme la concentration de vos investissements et le nombre de secteurs que vous couvrez.
On ne s’est pas arrêté là : notre algorithme vous donne également des suggestions concrètes & personnalisés afin d’atteindre une diversification optimale. Et ce n’est que le début. Dans les semaines à venir, nous lancerons d’autres pans de votre score de diversification afin de vous permettre de mieux gérer votre patrimoine.
Cette fonctionnalité est uniquement disponible sur l’appli et nécessite une mise à jour. Elle arrivera bientôt sur la version Web.
📈 Toutes les performances ne se valent pas
On ne peut pas améliorer ce que l'on ne mesure pas. La mesure de la performance est un aspect clé de toute stratégie d’investissement. Nous avons entendu vos retours sur le besoin de détails sur ce sujet.
Vous avez désormais deux options pour suivre votre performance.
- Plus ou moins-value : la vraie mesure de votre performance. C'est la différence entre votre prix d'achat moyen et le prix actuel à un instant donné. Ce calcul ignore les dépôts et retraits. Nous calculons uniquement votre +/- value lorsqu'un prix d'achat est indiqué.
- Évolution de vos soldes : cette valeur prend en compte la plus ou moins-value, les dépôts et les retraits. Elle peut être particulièrement intéressante pour suivre vos investissements réguliers (même en cas de marché baissier).
Vous avez le choix d'afficher la méthode qui vous convient le plus, et pouvez facilement passer de l'une à l'autre. Par défaut, nous affichons la +/- value.
À noter que cette fonctionnalité est uniquement disponible sur l’appli et nécessite une mise à jour. Elle arrivera bientôt sur la version Web.
✅ Une liste fabuleuse d’améliorations
Comme d’habitude, l’équipe Finary a passé un temps considérable à améliorer l’existant : correction de 31 bugs & petites améliorations en tous genres. En voici certaines d'entre elles :
- Déclaration de patrimoine (web): affichage du détail de vos SCPI, projets crowdlending & startups, prise en compte des cartes de crédits dans les passifs et améliorations visuelles.
- Contributeurs à l'allocation (appli) : redécouvrez votre allocation sectorielle et géographique et découvrez les différentes actions, ETF et SCPI contribuant à chaque secteur, pays et plus encore !
- Dividendes (appli) : nous affichons un large éventail de dividendes : ETF, actions, fond et SCPI. Vous pouvez maintenant filtrer les données affichées entre les différents types d'actifs.
- Nouvelles intégrations : Wise, UBS France, Matmut Vie, Milléis et des dizaines de banques italiennes, espagnoles ou belges sont désormais disponibles sur Finary.
👩👩👧👧 La communauté Finary s’agrandit
Après Paris et Lyon, c’est Bordeaux qui a accueilli son premier meetup Finary ! Nous allons encore accélérer en ouvrant d’autres villes. Rendez-vous ici pour trouver le meetup le plus proche de chez vous.
Enfin, n'oubliez pas de débloquer toute la puissance de Finary en vous abonnant à Finary Plus.
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