Un portefeuille repensé, et un cap pour avancer

Pendant des années, Finary vous a permis de faire le point sur votre situation : l'ensemble de votre patrimoine centralisé au même endroit. Cette vue est capitale, mais elle est partielle car elle montre ce que vous avez déjà construit.

Avec les nouveautés sorties en juin, nous regardons vers l'avant : nous vous aidons désormais à agir sur votre futur. Définir ce que vous visez, et avancer pour y arriver, directement depuis Finary.

Objectifs : transformez vos rêves en plan d'action

Nous avons tous des projets pour lesquels nous économisons, mais « un jour » se transforme rarement en date précise. La fonctionnalité Objectifs a été conçue pour changer cela. Dites à Finary ce que vous souhaitez réaliser, et elle transformera cette ambition en un plan clair : combien il vous faut, combien mettre de côté, et si vous êtes sur la bonne voie pour y parvenir.

Quelques jours après sa sortie, vous êtes déjà des milliers à avoir testé la fonctionnalité. Grâce à vos retours, nous avons déjà fait énormément d'améliorations comme l'ajout des objectifs mensuels et allons continuer à rendre la fonctionnalité plus puissante.

La fonctionnalité Objectifs est désormais disponible sur iOS et Android (à partir de la version 2.141.0 sur l'application). Une version web est en préparation.

Une vue de votre argent, repensée

Jusqu'ici, un même actif pouvait se retrouver réparti entre plusieurs onglets : une assurance-vie, par exemple, pouvait être dispersée entre fonds euros, actions & fonds et SCPI, sans pouvoir visualiser sa performance comme un tout. Au-delà de l'inconfort, cette fragmentation rendait les données plus difficiles à fiabiliser et à exploiter.

Nous avons donc retravaillé la vue portefeuille pour offrir une vue consolidée par actif : chaque actif est désormais visible comme un tout, sur Web comme sur Mobile.

Cette nouvelle vue se déploie progressivement et sera disponible pour tout le monde dans les prochains jours (à partir de la version 2.141.0 sur l'application). Grâce à vos retours, nous étudions déjà de nombreuses possibilités d'améliorations.

Et ce n'est qu'une première étape. En coulisses, un chantier technique est en cours pour faire basculer Finary vers un modèle transactionnel, gage d'une plus grande flexibilité et fiabilité des données. Il permettra de combler les éventuelles erreurs de synchronisations, d'utiliser l'IA pour importer des données et recréer un historique antérieur à la création de votre compte, ou encore de calculer des indicateurs de performance comme le TRI.

Gestion libre : versez directement depuis Finary

Depuis le lancement de la gestion libre, Finary Life continue de s'enrichir. Vous pouvez désormais effectuer vos versements libres directement depuis Finary, en choisissant vous-même vos supports et votre allocation. De très nombreux actions et ETFs sont disponibles !

Investissez, suivez vos opérations et gardez le contrôle, sans quitter Finary.

Vous vous demandez peut-être : votre contrat actuel est-il vraiment le bon ? Faut-il le conserver, cesser de l'alimenter, ou effectuer un transfert ?

Avec notre nouveau simulateur, obtenez cette réponse en 30 secondes. Nous analysons votre contrat et le comparons avec Finary Life en prenant en compte votre profil investisseur, les frais ainsi que les frottements fiscaux, pour vous aider à prendre une décision éclairée et en toute transparence.

Investir en unités de compte comporte un risque de perte en capital, leur valeur pouvant fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction des conditions des marchés financiers. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte, et non sur leur valeur, qu'il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.