Les nouveautés de Juillet 2023

Le mois de Juillet a été historique : nous avons lancé nos deux plus gros projets depuis la création de Finary. Rien que ça. Prêt à les découvrir ?

🌟 Le Web fait peau neuve

Pour réinventer le Web, nous avons fait le choix technique et produit de repartir d’une feuille blanche. Coûteux et risqué, il était pourtant indispensable : notre nouvelle Webapp est puissante, modulable et peut facilement évoluer. Elle nous permettra de lancer de nouvelles fonctionnalités bien plus rapidement.

Comme d’habitude, nous sommes partis de vos besoins pour repenser l’expérience. L’équipe a mené des dizaines d’entretiens utilisateurs afin d’identifier les forces & axes d’améliorations de l’expérience Web.

Ce qui en est ressorti :

• Facilement voir mes meilleurs investissements
• Afficher plus de graphiques & de courbes
• Personnaliser l’expérience à chaque utilisateur
• Simplifier la navigation en rendant les sous-pages accessibles
• Uniformiser l’expérience entre l’appli et le Web (en ajoutant les fonctionnalités manquantes)

Découvrir l'expérience web

🎉 Bienvenue sur votre nouveau Finary

Votre nouveau Dashboard est un pas de géant en avant. Il fait la part belle aux graphiques et à la performance avec 3 éléments clés :

Un graphique d’évolution de patrimoine, avec un sélecteur brut, net & financier. Vous pouvez filtrer à l’infini par catégories afin d’isoler les actifs qui vous intéressent le plus. Encore mieux : vous pouvez désormais choisir entre l’évolution de votre patrimoine et la performance normalisée sur la même période. Ce graphique différencie les périodes d’augmentations des baisses.

Mon ajout favori : notre nouvelle “tree map”, une représentation visuelle incroyable de votre allocation d’actifs. Elle permet de se rendre compte facilement des grandes masses de votre patrimoine.

Encore mieux, vous pouvez l’exporter en un clic afin de la partager autour de vous. Il suffit d’activer le “mode secret” pour masquer les valeurs sur l’image générée. Si vous êtes plutôt fromage que dessert, le classique camembert est également disponible.

Tous vos choix de filtres & sont sauvegardés pour les prochaines visites, ce qui vous garantit de vivre une expérience personnalisée. Chaque utilisateur Finary a désormais sa version unique.

Enfin, vous retrouvez la partie “Ma Performance” qui liste vos meilleurs (et pires) investissements. Filtrable à souhait, cette liste vous permet de facilement identifier les stars de votre patrimoine. Au clic sur un actif, vous serez emmené sur la page de ce dernier. Pratique.

Les notifications, précédemment très visibles, sont logées en haut à droite de votre écran. À leurs côtés, vous avez le fameux “mode secret” permettant de masquer les données, la possibilité d’alterner entre la variation des soldes.

Explorer mon nouveau dashboard

🧭 Une navigation fluide

Le menu a été transféré de l’horizontal vers une barre verticale. Pliable, il permet facilement de se rendre dans les parties importantes de votre Finary. Encore mieux, vous pouvez désormais directement atteindre vos différentes catégories sans devoir passer par votre Portfolio.

Votre portefeuille s’est également refait une beauté avec un graphique empilé de votre patrimoine brut permettant de voir facilement les évolutions de vos catégories. De plus, vous pouvez dorénavant filtrer les catégories afin d’avoir uniquement les catégories qui vous intéressent.

Le détail des catégories fait aussi un bond en avant : elle est désormais déroulable afin de voir directement les différents comptes ou actifs logés à l’intérieur. Comme pour “Ma Performance”, un clic vous y emmènera directement.

Analyser mon patrimoine

🔍 Des Insights à tous les niveaux

Les différentes catégories de votre patrimoine font également peau neuve avec un affichage enrichi : graphique, tree map et camembert. En plus de cela, vous pouvez désormais explorer les Insights pour vos enveloppes.Nous en avons aussi profité pour ajouter des nouveaux Insights sur vos biens immobiliers et vos SCPI !

Nous avons, de plus, profité de cette refonte titanesque pour distiller quelques surprises & nouveautés. Un indice : jetez un œil à vos emprunts 👀.

Enfin, nous avons complètement revu la page Insights afin de la rendre encore plus clair et simple à naviguer. Des nouveaux indicateurs comme vos scores de diversification géographique & sectorielle sont désormais affichées. Ils vous permettent de renforcer la stabilité de votre patrimoine afin de mieux naviguer les remous causés par les marchés financiers.

Dans les mois à venir, nous lancerons une nouvelle version des Insights ainsi que d’autres nouveautés exclusives comme la comparaison de votre performance à un indice de référence (ex : MSCI World) et la distinction entre votre contribution & la performance générée par vos investissements.

Cette nouvelle version est le fruit d'énormément de travail. J'espère que vous prendrez autant de plaisir à l'utiliser que l'équipe Finary et moi-même en avons pris à la construire.

Vous avez un retour sur ce nouveau dashboard ? Partagez-le sur notre communauté.

Découvrir mes Insights

📈 Le plan d’investissement Crypto

Mon associé Julien et moi en rêvions : une façon simple et automatisée d’investir dans un panier de crypto personnalisé, de façon récurrente, à bas frais, sur une plateforme régulée, avec la possibilité de retirer vers des wallets. Un DCA en somme. Vu que cela n’existait pas, nous l’avons créé.

Après 2 ans de travail et une bêta couronnée de succès, le plan d’investissement est désormais accessible à tous. Il suffit de mettre à jour votre appli Finary pour commencer à investir.

Vous pouvez créer le plan d'investissement qui correspond à vos besoins : votre imagination est la seule limite. Nous disposons de 14 cryptos pour le lancement et en proposerons bientôt d'autres. Sélectionnez la fréquence et le montant que vous souhaitez, on s'occupe du reste.

La transparence sur les frais est très importante pour moi ! Tous les bêta testeurs bénéficient de frais imbattables de 0,99% - pas de frais cachés, pas de majoration dans l'écart de prix (spread) ! Prêt à investir ?

Créer mon plan d'investissement

🎙 Les SCPI en crise

La pierre papier a longtemps été un eldorado : taux bas et marché immobilier en plein boom. Le retournement récent a forcé Amundi, l’un des plus gros gérants français, à baisser la valorisation des parts de ses 3 SCPI entre 12% et 17%. Un cataclysme.

J’ai invité Frédéric Puzin, le cofondateur de Corum, pour analyser ce choc et comprendre comment un investisseur peut en profiter.

Enfin, n'oubliez pas de débloquer toute la puissance de Finary en vous abonnant à Finary Plus.

Fini le temps perdu chaque semaine sur Excel. Finis les calculs complexes et les maux de tête pour comprendre les frais cachés derrière vos investissements.

Merci d'avoir lu cette newsletter ! Suivez-moi sur Twitter afin de suivre mes analyses patrimoniales et des aperçus exclusifs des nouveautés à venir.

‍