Les nouveautés produit Mars 2024

Bonjour,

1200 jours après la création de Finary, mon objectif n'a pas changé : vous proposer la meilleure plateforme pour suivre et gérer votre patrimoine. En mars, la priorité de l'équipe a été de refondre totalement un aspect essentiel de Finary : le calcul de vos performances.

Nous avons également amélioré la partie budget avec l'ajout des objectifs de dépenses, et ajouté de nouvelles intégrations !

 📏 La vraie mesure de la performance

La mesure de la performance est un aspect essentiel de l'investissement. On ne peut pas améliorer ce que l'on ne mesure pas.

Notre système de calcul de performance n’était pas à la hauteur de vos exigences : pourcentages impossibles, calculs peu clairs, difficulté à comprendre le lien entre les performances de chaque ligne et d’une enveloppe au global. De plus, notre forte croissance rendait le système complexe à maintenir.

Il y a 6 mois, nous avons tout remis à plat. Exit le système historique qui était en place depuis le lancement de Finary, et bonjour une toute nouvelle architecture. En plus d’être beaucoup plus scalable et rapide, elle permet surtout un calcul juste de vos performances. L’équipe a également profité de cette refonte pour clarifier l’affichage de la performance sur Web et Appli.

Nous affichons désormais uniquement votre plus ou moins-value latente, aussi appelée P&L. C'est la différence entre votre prix d'achat unitaire (ou prix de revient unitaire, "PRU") et le prix actuel à un instant donné. Ce calcul ignore les dépôts et les retraits. Nous calculons uniquement votre +/- value lorsqu'un prix d'achat est indiqué.

Nous calculons la +/- value uniquement pour certains investissements. Les comptes bancaires, fonds euros, crowdlending, emprunts et autres livrets sont donc exclus. Il est encore possible que vous constatiez des écarts dans vos calculs. Voici une liste des cas les plus fréquents.

💰 Investissez plus grâce aux objectifs budgétaires

Un budget sain est le socle indispensable à une gestion patrimoniale optimisée. Depuis quelques mois, notre nouvelle section Budget vous permet de gérer cet aspect essentiel de votre patrimoine directement sur Finary.

Vous pouvez désormais définir des objectifs par catégories de dépenses, comme par exemple 750€ par mois en “Alimentation & Boissons”. Ensuite, vous verrez votre progression dans le mois en cours, ainsi de nombreuses statistiques : dépenses moyennes, performance sur 12 mois, poids de la catégorie dans vos dépenses globales, nombre de transactions, meilleure série…

L’objectif de Finary avec cette nouveauté ? Vous permettre de limiter vos dépenses afin de maximiser vos investissements. Petit bonus : vous pouvez indiquer si le dépassement d’un objectif est bénéfique. Dans le cas des investissements, c’est évidemment le cas !

🚀 Suivez de nouvelles blockchains

Le suivi de la crypto est une partie clé de l’expérience Finary. Vous pouviez déjà connecter de nombreuses blockchains comme Bitcoin, Ethereum, Avalanche, BSC, etc…

Nous avons fait le nécessaire afin de vous permettre de connecter les wallets de 3 nouvelles blockchains : Solana, Polkadot et Ripple.

Vous pouvez ajouter vos adresses sur ces différentes blockchains, et nous nous chargeons de récupérer vos positions spot, ainsi que le staking !

Nous continuerons d’ajouter d’autres intégrations dans les mois à venir. Votez pour vos intégrations préférées sur notre communauté afin de les faire prioriser.

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🎥 Économisez 44 077€ sur vos frais !

Je viens de publier une vidéo pour vous montrer comment l'onglet "Analyse"  de Finary peut vous permettre d'optimiser votre patrimoine.

Nous scannons tous vos comptes pour vous permettre d'économiser sur vos frais cachés.‍

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Enfin, n'oubliez pas de débloquer toute la puissance de Finary en vous abonnant à Finary Plus. 

Fini le temps perdu chaque semaine sur Excel. Finis les calculs complexes et les maux de tête pour comprendre les frais cachés derrière vos investissements.

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