Cuadro Excel Presupuesto: Ventajas e Inconvenientes
Actualizado el 6 de agosto de 2026
Una tabla de presupuesto de Excel es un archivo que enumera sus ingresos y gastos mensuales para ver su saldo e identificar las partidas que se pueden optimizar. Su principal ventaja es su gratuidad y personalización ; su principal inconveniente es la entrada manual, cronofago y fuente de errores.
- Un cuadro Excel presupuesto se estructura en dos grandes categorías: ingresos del hogar y gastos, distribuidos en cargas fijas, variables y ocasionales.
- Mantener esta tabla actualizada cada mes permite identificar ahorros que se deben inyectar en su ahorro, uno de los pilares de la Gestión de patrimonio.
- Una aplicación como Finary automatiza gratuitamente la categorización de los gastos mediante la autorización de todas las cuentas bancarias en tiempo real.
- Microsoft 365 Personal necesario para Excel, cuesta 99 euros al año en Francia en 2026; Google Sheets y LibreOffice Calc siguen siendo totalmente gratuitos.
- Un cuadro presupuesto mensual gana ser completado con un cuadro Excel patrimonio para seguir también el ahorro y las inversiones a largo plazo.
¿Qué es el excelente presupuesto?
El excelente presupuesto permite seguir sus gastos mensuales (o cargas fijas) de manera precisa. Al hacer un cuadro presupuesto, usted podrá añadir sus gastos, categorizarlos y hacer estadísticas sobre sus gastos. Si usted desea seguir su patrimonio en su totalidad, le aconsejamos utilizar un excel patrimonio en su versión gratuita.
Ya sea los materiales escolares, las carreras o la suscripción Netflix, todos los podrás inscribir en tu excelente tabla de presupuesto. Se recomienda encarecidamente que establezcas un presupuesto mensual para controlar sus gastos y evitar que se descubran. Familias numerosas o solteras, ¡un cuadro de presupuesto mensual puede ser útil para todos!
Existen varios formatos de tabla de presupuesto excel:
| Formato | Utilidad | Límite principal |
|---|---|---|
| Software de gestión de activos | Seguir su presupuesto previsto en paralelo a todo su patrimonio a través de un software dedicado. | Menos flexible que Excel para cálculos a medida. |
| Cuadro de presupuesto familiar PDF | Versión imprimible para llenar a mano, útil para aquellos que prefieren un rastro físico. | No hay cálculos automáticos, totales que se deben hacer manualmente. |
| Cuadro de presupuesto familiar simple | Una columna por miembro del hogar y una línea por día del mes para visualizar los gastos en un vistazo. | Poco adecuado para gastos recurrentes o categorizados. |
| Software de gestión del presupuesto familiar | Incautación manual de ingresos y gastos, cálculos automáticos por mes, categoría o persona. | A menudo paga en versión completa, curva de aprendizaje. |
| Cuadro de presupuesto mensual en blanco | Modelo listo para usar descargado en línea para evitar partir de cero. | Calidad variable según la fuente, personalización a veces limitada. |
| Cuadro Excel cuenta bancaria | Síntesis de varias cuentas (BNP, Société Générale, Crédit Agricole, etc.) en el mismo lugar. | Ingresar manualmente, sin sincronización bancaria automática. |
| Cuadro Excel presupuesto mensual | Organizado por mes para identificar los meses más costosos y anticipar las variaciones. | Necesitas un seguimiento regular para mantener la confianza. |
¿Cómo hacer una tabla de presupuesto excelente?
Para hacer una tabla de presupuesto Excel, hay que dividir la hoja en dos grandes categorías (ingresos y gastos), y luego detallar los gastos en subcategorías fijas, variables y ocasionales. Si usted está buscando un modelo de presupuesto excel listo para el uso, usted está en el lugar correcto!
Vamos a explicarles exactamente cómo crear una tabla a medida para su presupuesto familiar. La fase de creación del cuadro excel para hacer sus cuentas es extremadamente importante. Le aconsejamos que se vaya de un modelo de presupuesto excel y no de crear el suyo de cualquier moneda, ¡ganará tiempo! Aquí está la primera regla: el cuadro excelsa presupuesto debe dividirse en dos grandes categorías: los ingresos y los gastos.
La categoría la renta la la renta la muy alta de su presupuesto mensual lista todos los ingresos de dinero: salarios, ingresos pasivos, ingresos de alquiler, subsidios familiares, ingresos puntuales. Si usted es pareja, es importante añadir los ingresos de toda la familia a la tabla de excel presupuesto.
Ahora, nos ocuparemos de la categoría de gastos de la categoría de gastos de la categoría "Gastos" y se dividen en tres grandes categorías:
- gastos fijos: gastos esenciales que realizas cada mes. Estos gastos incomprensibles también se denominan gastos fijos.
- Gastos variables: estos gastos se efectúan regularmente, pero su importe varía de un mes a otro.
- gastos ocasionales: son gastos excepcionales.
Para poder elaborar estadísticas precisas y útiles, es importante crear diferentes subcategorías, que permitirán seguir sus partidas de gasto con la excepción del euro, y así identificar posibles ahorros.
Gastos
- Alquiler
- Préstamos: mensualidades (con seguro)
- Ahorro: inversiones recurrentes
- Seguros: seguro de vivienda, seguro de automóviles, responsabilidad civil,...
- Mutuelle
- Electricidad (Etilen, Engie, Total Energies...)
- Cargos bancarios: tarjeta bancaria, gastos de movimiento, ...
- Impuestos: Impuestos sobre la renta, impuesto sobre la tierra (propietarios), Impuesto sobre la vivienda en las residencias secundarias Si es necesario, ...
- Transporte: suscripción al metro, bicicleta, tren
- Suscripción a Internet
- Suscripción Teléfono (fija y móvil)
- Ocio: netflix, spotify
Según el servicio público, el impuesto de vivienda sobre la residencia principal se ha suprimido desde 2023: se refiere únicamente a las residencias secundarias.
Gastos variables
- Alimentos y compras
- Salidas (cinema, conciertos)
- Vacaciones
- Retiros al distribuidor
- Otros (peluquería, médico, etc.)
Gastos ocasionales:
- Compras diversas: mobiliario, equipo de electrodomésticos
- Reparaciones: vivienda, coche, casa
L.A. añadir las tres categorías en su excelente tabla presupuesto le dará el total de sus gastos durante el mes. Así verá la distribución entre estas 3 grandes categorías. Las cargas fijas deben limitarse al mínimo. Si desea ahorrar más, tendrá que reducir sus gastos ocasionales en primer lugar. Luego podrá analizar sus gastos variables en detalle. Gracias a las subcategorías, usted sabrá precisamente el peso de cada línea en su presupuesto familiar. Este trabajo servirá de base para su presupuesto previsto. Si prefiere un método más sencillo para iniciar, el Regla 50/30/20 Comparte directamente sus ingresos entre necesidades, deseos y ahorros.
¿Cuáles son las ventajas del excelente presupuesto?
Las ventajas de la tabla presupuestaria son numerosas. En primer lugar, permite seguir estrictamente sus gastos meses después de mes y seguir mejor sus gastos. Esto le permitirá d ¡a ahorrar más cada mes y por lo tanto d¡ invertir este excedente en inversiones financieras como acciones o SCPI (sociedades civiles de inversión inmobiliaria, inversiones que entrañan un riesgo de pérdida de capital). método de gestión del presupuesto paso a paso detalla cómo estructurar este seguimiento de forma sostenible.
Si están casados y tienen hijos, uno Cuadro de presupuesto familiar pdf le permitirá rastrear los ingresos de cada miembro del hogar. Así, usted tendrá una visión precisa de cada partida de gasto. L.L.O.S. no es el objetivo de rastrear sus gastos con la muy cerca del euro, sino de entender las grandes categorías de gastos e identificar los ahorros que usted podría hacer.
Finalmente, la tabla le dará una granularidad muy importante en sus análisis de ingresos y gastos. Esto es indispensable si desea decorar su presupuesto para limitar sus salidas de dinero.
¿Debemos favorecer la versión gratuita de una tabla de excel patrimonio o las numerosas versiones de pago? La elección depende enteramente de su presupuesto. La ventaja de una versión de pago es que tiene acceso a funciones más avanzadas y a un soporte al cliente reactivo.
¿Cuáles son las alternativas al excelente presupuesto?
La alternativa más completa a la tabla de presupuesto de Excel es una aplicación como Finary, que automatiza gratuitamente la categorización de gastos. ¡Buenas noticias, la mayoría de las alternativas presentadas a continuación son perfectamente gratuitas!
- Finary : Una aplicación que permite administrar su presupuesto de forma gratuita. Finary reemplaza su excelente tabla presupuesto: 100% en línea, seguimiento en tiempo real, categorización automática... Sólo tienes que conectar tus cuentas bancarias y Finary slogan ocupa el resto. Finary nsp es una aplicación de gestión presupuestaria, que le permite seguir el conjunto de tu patrimonio.
- Aplicación gestión presupuesto : hay una multitud deaplicaciones de gestión del presupuesto En el mercado, como Bankin o Linxo. En general, la aplicación de gestión de presupuesto no cuesta nada en su versión gratuita. La versión premium, con más funcionalidad, es de pago y cuesta en promedio entre 5€ y 10€ al mes.
- Aplicación de su banco: Algunas aplicaciones de bancos móviles permiten categorizar automáticamente sus cargas fijas y variables y así obtener análisis detallados sobre su presupuesto. Por el contrario, si usted tiene más de un banco, su visibilidad será limitada: uno Agregador de cuentas o una cuenta bancaria excelsa será más eficaz.
¿Adónde van sus ingresos todos los meses?
Documento no contractual de carácter publicitario. Estimación indicativa. Finary SAS
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta un excelente presupuesto?
El costo de una tabla de presupuesto de Excel depende de dos partidas: el software y el modelo.
En el lado de software:
- Microsoft Excel está incluido en Microsoft 365 Personal, facturado 99 € al año (o 10 €/mes) en Francia en 2026 o disponible en una sola compra con Office Familia y Estudiantes.
- Google Sheets es gratis con una cuenta de Google, y ofrece las mismas funciones básicas.
- LibreOffice Calc es totalmente gratis y de código abierto, compatible con los archivos .xlsx.
La parte modelo:
- En Microsoft Office Templates, Google Sheets y muchos sitios especializados se pueden encontrar modelos gratuitos.
- Los modelos premium se venden entre 5 € y 30 €, a menudo enriquecidos con tablas cruzadas dinámicas y gráficas automáticas.
Si quieres evitar estos costes y la introducción manual, una aplicación de seguimiento de presupuesto como Finary es gratuita y sincroniza automáticamente tus cuentas bancarias.
¿Cómo se crea una tabla de cuenta en Excel?
Aquí hay un método para crear una tabla de cuenta en Excel con unos pocos clics:
- Abra el software excel y los siguientes títulos en las columnas: fecha en A1, gasto o ingresos en B1, cantidad en C1, comentario en D4
- Formate las columnas para que puedan realizar fórmulas fácilmente: fecha para A1, texto para B1, euro para C1 y texto para D4.
- A continuación, haga una tabla cruzada dinámica en una segunda hoja. Esta le permitirá venir a sumar los ingresos y los gastos
Si prefiere utilizar una solución en línea y 100% gratis, haga su tabla de presupuesto en Finary.
¿Cuál es la diferencia entre un presupuesto de Excel y un cuadro de patrimonio?
El cuadro Excel presupuesto sigue los flujos mensuales (ingresos, gastos). El cuadro Excel patrimonio sigue las existencias (libros, AV, bienes raíces, acciones, cripto). Ambos son complementarios: un presupuesto equilibrado permite alimentar regularmente el patrimonio.
¿Qué modelos de tabla de presupuesto de Excel gratis descargar?
Microsoft ofrece varios modelos a través de Office Templates (categoría "Presupuesto personal"). modelos oficiales gratis Microsoft y muchos sitios web especializados también ofrecen tramas listas para usar. Finary reemplaza estos archivos por un seguimiento automático en línea, sin descarga.
¿Preferiría Excel o Google Sheets por su presupuesto?
Google Sheets tiene la ventaja de ser libre, en línea y accesible desde cualquier dispositivo. Excel sigue siendo más potente para las fórmulas avanzadas. En ambos casos, la entrada es manual. Una aplicación dedicada como Finary elimina este paso sincronizando directamente sus cuentas bancarias.
Fuentes
Microsoft, página oficial Microsoft 365 Personal Francia, tarifa actualizada
Powens (ex-Budget Insight, editor de Budgea), presentación de la actividad B2B actual
Impots.gouv.fr, espacio particular, impuesto sobre la renta
Avisos reglamentarios: Comunicación de carácter promocional: La inversión implica un riesgo de pérdida de capital, parcial o total. Los resultados pasados no prejuzgan el rendimiento futuro. Este artículo tiene un carácter informativo y pedagógico; no constituye ni un asesoramiento en inversión personalizado, ni una recomendación de compra o venta, ni un asesoramiento fiscal.
Antes de realizar cualquier inversión, consulte el Documento de Información Clave (DIC) y, en su caso, un asesor autorizado.
Finary SAS, Empresa de Inversión autorizada por la ACPR con la partida 19283, miembro de la AMAFI. Courtier en Assurance inscribible en la ORIAS con la partida 21001279, adherente de la CNCGP (asociación autorizada por la AMF). Prestatario de Servicios sobre Crypto-Actifs (PSCA) autorizado por el AMF con la referencia A2026-026 y la referencia N2026-008.
