Stabiliser avec les ETF obligataires
Pourquoi les ETF obligataires ?
Les obligations sont souvent utilisées comme élément d'amortissement dans un portefeuille diversifié, sans éliminer le risque de perte en capital.
Une obligation, c'est un prêt que vous accordez à un État ou une entreprise. En échange, ils s'engagent à vous verser des intérêts réguliers. Via les ETF obligataires, vous diversifiez sur des centaines d'emprunteurs différents.
✨ Dans la méthode Finary
Ils peuvent contribuer à réduire la volatilité globale d'un portefeuille lors des phases de turbulences sur les actions, sans garantie.
Comment bien choisir vos ETF obligataires ?
Les types d'indices fréquemment observes
Les indices globaux diversifiés géographiquement et par type d'emprunteur sont généralement considérés comme plus diversifiés.
Les critères de sélection
- Duration : une duration plus longue augmente la sensibilité aux taux (exemple : appellation 7-10 year)
- Obligations "investment grade" : notation élevée, risque de défaut historiquement plus faible mais non nul
- Couverture de change en euros : réduit l'exposition au risque devise
- Frais de gestion inférieurs à 0,25%
Exemples de categories d'indices obligataires
- Indices d'obligations gouvernementales mondiales
- Indices d'obligations "investment grade" (entreprises bien notées)
- Indices avec couverture de change en euros
- Frais généralement entre 0,05% et 0,25% selon les fonds
✨ Bon à savoir
- Les prix des obligations évoluent généralement à l'inverse des taux d'intérêt
- Ils ont historiquement offert une certaine décorrélation avec les actions, sans garantie pour l'avenir
- Rendement historiquement plus faible que les actions, avec une volatilité généralement moindre (non garantie)
Avertissements réglementaires :
Communication à caractère promotionnel. L'investissement comporte un risque de perte en capital, partielle ou totale. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Cet article a un caractère informatif et pédagogique ; il ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni une recommandation d'achat ou de vente, ni un conseil fiscal.
Avant tout investissement, consultez le Document d'Informations Clés (DIC) et, le cas échéant, un conseiller habilité.
Finary SAS, Entreprise d'Investissement agréée par l'ACPR sous le n°19283, membre de l'AMAFI. Courtier en Assurance immatriculé à l'ORIAS sous le n°21001279, adhérent de la CNCGP (association agréée par l'AMF). PSAN enregistré auprès de l'AMF sous le n°E2022-057.
